หลายคนที่เพิ่งเริ่มเทรดเคยได้ยินคำแนะนำว่า ห้ามเสี่ยงเกิน 1-2% ของเงินทุนต่อไม้ แต่พอถามต่อว่า แล้วมันคำนวณยังไง หลายคนกลับตอบไม่ถูก บางคนเข้าใจผิดว่าคือเปิดไม้ไม่เกิน 1-2% ของเงินทุน ซึ่งเป็นคนละเรื่องกันเลย
วันนี้เราจะมาแกะสูตรคำนวณแบบทีละขั้นตอน ให้คนที่ไม่เคยเทรดเลยก็เข้าใจได้ เพราะเรื่องนี้เป็นพื้นฐานที่สำคัญมาก ถ้าคำนวณผิดตั้งแต่ต้น ต่อให้วิเคราะห์กราฟแม่นแค่ไหน พอร์ตก็มีโอกาสพังได้ง่าย ๆ
ทำไมต้องจำกัดความเสี่ยงที่ 1-2% ต่อไม้
หลักคิดง่าย ๆ คือ ไม่มีใครเทรดแล้วถูกทุกไม้ แม้แต่เทรดเดอร์ที่เก่งมากก็ยังเจอไม้ที่ผิดทางเป็นเรื่องปกติ สิ่งที่ทำให้อยู่รอดในระยะยาวไม่ใช่การถูกทุกครั้ง แต่คือการ ควบคุมความเสียหายต่อครั้งให้เล็กพอ จนต่อให้ขาดทุนติดกันหลายไม้ เงินทุนก็ยังไม่หมด
ลองนึกภาพว่าถ้าเสี่ยง 10% ต่อไม้ แค่ขาดทุนติดกัน 5 ไม้ เงินทุนก็หายไปเกือบครึ่งแล้ว แต่ถ้าเสี่ยงแค่ 1-2% ต่อไม้ ต่อให้ขาดทุนติดกัน 5-10 ไม้ เงินทุนก็ยังเหลือพอให้ตั้งหลักใหม่ได้ นี่คือเหตุผลที่ตัวเลข 1-2% ถูกพูดถึงบ่อยในวงการ ไม่ใช่เพราะเป็นตัวเลขศักดิ์สิทธิ์ แต่เพราะมันช่วยให้ พอร์ตอยู่รอดได้นานพอที่จะเรียนรู้และพัฒนาฝีมือ
สูตรคำนวณขนาดไม้แบบเข้าใจง่าย
การจะเสี่ยงให้ตรงเป๊ะที่ 1-2% ต้องรู้ตัวแปร 3 อย่างก่อนเปิดไม้ทุกครั้ง
- เงินทุนทั้งหมดในบัญชี
- เปอร์เซ็นต์ที่จะเสี่ยงต่อไม้ เช่น 1% หรือ 2%
- ระยะ Stop Loss หรือจุดตัดขาดทุน วัดเป็น pip (หน่วยวัดการเคลื่อนไหวของราคาในตลาด Forex)
สูตรคร่าว ๆ คือ นำเงินทุนคูณด้วยเปอร์เซ็นต์ความเสี่ยง จะได้จำนวนเงินสูงสุดที่ยอมขาดทุนได้ในไม้นั้น จากนั้นนำจำนวนเงินนี้ไปหารด้วยระยะ Stop Loss (pip) เพื่อหาว่าควรเปิดไม้ขนาดเท่าไหร่ถึงจะทำให้ความเสียหายจริงเท่ากับจำนวนเงินที่ตั้งใจเสี่ยงไว้พอดี
พูดง่าย ๆ คือ ยิ่งตั้ง Stop Loss ไกล ขนาดไม้ที่เปิดได้ก็ยิ่งต้องเล็กลง เพื่อให้ความเสี่ยงรวมยังคงเท่าเดิม ไม่ใช่เปิดไม้ขนาดเดิมทุกครั้งแล้วค่อยดูว่าขาดทุนเท่าไหร่
ตัวอย่างคำนวณทีละขั้นตอน (ตัวเลขสมมติเพื่อการศึกษาเท่านั้น)
สมมติมีเงินทุน 50,000 บาท ต้องการเสี่ยงไม่เกิน 1% ต่อไม้
ขั้นแรก คำนวณจำนวนเงินที่ยอมเสี่ยงได้ คือ 50,000 บาท คูณ 1% เท่ากับ 500 บาทต่อไม้
ขั้นที่สอง ดูจากการวิเคราะห์กราฟว่าจุด Stop Loss ที่เหมาะสมอยู่ห่างจากจุดเข้าเท่าไหร่ สมมติว่าวิเคราะห์แล้วได้ระยะ 50 pip
ขั้นที่สาม นำ 500 บาทมาหารด้วย 50 pip จะได้ว่าแต่ละ pip ควรมีมูลค่าไม่เกิน 10 บาท จากนั้นจึงนำค่านี้ไปคำนวณต่อว่าควรเปิดไม้ขนาดเท่าไหร่ (ขนาด Lot) ซึ่งแต่ละโบรกเกอร์อาจมีเครื่องมือคำนวณ Lot Size ให้ใช้งานอยู่แล้ว ไม่ต้องคำนวณมือทั้งหมด
จุดสำคัญคือ ถ้า Stop Loss อยู่ไกลขึ้นเป็น 100 pip ขนาดไม้ที่เปิดได้ต้องเล็กลงครึ่งหนึ่งทันที เพื่อให้ความเสี่ยงยังอยู่ที่ 500 บาทเท่าเดิม หลายคนพลาดตรงนี้ คือเปิดไม้ขนาดเท่าเดิมทุกครั้งโดยไม่ปรับตามระยะ Stop Loss ทำให้บางไม้เสี่ยงเกิน 1% ไปมากโดยไม่รู้ตัว
ข้อผิดพลาดที่มือใหม่มักทำบ่อย
ข้อแรก คือคำนวณเปอร์เซ็นต์จากเงินทุนตั้งต้น ไม่ใช่เงินทุนปัจจุบัน เช่น เงินทุนเริ่มที่ 50,000 บาท แต่พอขาดทุนเหลือ 40,000 บาท ก็ยังคำนวณ 1% จาก 50,000 บาทเหมือนเดิม ทำให้ความเสี่ยงจริงต่อไม้สูงกว่าที่ตั้งใจ
ข้อสอง คือตั้ง Stop Loss หลังจากรู้ขนาดไม้แล้ว ซึ่งกลับทางกัน ที่ถูกต้องคือต้องวิเคราะห์กราฟหาจุด Stop Loss ที่สมเหตุสมผลก่อน แล้วค่อยคำนวณขนาดไม้ย้อนกลับมาให้พอดีกับความเสี่ยงที่ตั้งไว้ ไม่ใช่กำหนดขนาดไม้ตามใจแล้วค่อยหาที่ตั้ง Stop Loss ทีหลัง
ข้อสาม คือลืมนับรวมค่าใช้จ่ายอื่น ๆ ของการเทรด เช่น ส่วนต่างราคาซื้อขาย ซึ่งอาจทำให้ความเสี่ยงจริงสูงกว่าที่คำนวณไว้เล็กน้อย ควรเผื่อระยะไว้บ้างไม่ใช่คำนวณชิดขอบจนเกินไป
การคำนวณขนาดไม้ให้ตรงกับเปอร์เซ็นต์ความเสี่ยงที่ตั้งใจ คือทักษะพื้นฐานที่ต้องฝึกจนเป็นนิสัยก่อนเปิดไม้ทุกครั้ง ไม่ใช่เรื่องที่ทำตามความรู้สึก เพราะต่อให้วิเคราะห์ถูกทิศทาง แต่ถ้าขนาดไม้ผิด ความเสียหายก็อาจเกินกว่าที่พอร์ตรับไหว
ทั้งหมดนี้เป็นเพียงตัวอย่างวิธีคิดเพื่อการศึกษาเท่านั้น ไม่ใช่คำแนะนำให้เปิดไม้ตามตัวเลขที่ยกมา การเทรด Forex มีความเสี่ยงสูงและอาจทำให้ขาดทุนเงินทุนทั้งหมดได้ ผู้สนใจควรศึกษาข้อมูลให้รอบด้าน ฝึกฝนในบัญชีทดลองให้ชำนาญ และประเมินความเสี่ยงของตัวเองอย่างรอบคอบก่อนตัดสินใจลงทุนด้วยเงินจริง
ถ้าอยากเข้าใจเรื่องบริหารความเสี่ยงแบบลงลึกพร้อมถามตอบสด ลองแวะมาฟังสัมมนา Forex ฟรีของเราดูได้
_ภาพ: Photo by https://kaboompics.com/ on Pexels (https://www.pexels.com/photo/woman-working-on-home-finances-at-the-desk-5900165/)_
