หลายคนที่เพิ่งเริ่มเทรด Forex มักมีคำถามคล้ายกันว่า Stop Loss หรือจุดตัดขาดทุนอัตโนมัติ ควรตั้งไว้ตรงไหนถึงจะพอดี ตั้งใกล้เกินไปก็โดนราคาสะบัดออกบ่อย ตั้งไกลเกินไปก็กลัวขาดทุนหนัก และที่หนักกว่านั้นคือ พอราคาวิ่งเข้าใกล้จุดที่ตั้งไว้ หลายคนเผลอขยับ Stop Loss หนีไปเรื่อยๆ ด้วยความหวังว่าราคาจะกลับตัว สุดท้ายพอร์ตเสียหายหนักกว่าที่ควรจะเป็นมาก
วันนี้เราจะมาแยกสองเรื่องนี้ให้ชัด ตั้งจุดอย่างไรให้มีเหตุผล และทำไมเมื่อตั้งแล้วห้ามขยับหนีเด็ดขาด
Stop Loss คืออะไร ทำไมต้องมี
Stop Loss คือคำสั่งที่บอกระบบเทรดไว้ล่วงหน้าว่า ถ้าราคาวิ่งสวนทางกับที่เราคาดไว้ถึงจุดหนึ่ง ให้ปิดออเดอร์ทันทีโดยอัตโนมัติ ไม่ต้องรอให้เรานั่งเฝ้าหน้าจอ
เหตุผลที่ต้องมีจุดนี้เสมอ เพราะตลาด Forex เคลื่อนไหวได้ตลอด 24 ชั่วโมง เราไม่สามารถเฝ้าหน้าจอได้ตลอดเวลา และที่สำคัญกว่านั้นคือ การเทรดโดยไม่มี Stop Loss เท่ากับเปิดความเสี่ยงแบบไม่มีเพดาน ถ้าราคาวิ่งสวนทางแรงๆ ต่อเนื่อง เงินในพอร์ตอาจเสียหายเกินกว่าที่รับไหว
ตั้ง Stop Loss ตรงไหนถึงจะมีเหตุผล
หลักคิดง่ายๆ ที่มือใหม่ควรเริ่มจากคือ ตั้งตามโครงสร้างราคา ไม่ใช่ตั้งตามใจอยาก
สมมติว่ามีเทรดเดอร์คนหนึ่งดูกราฟแล้วเห็นว่าราคาทองคำเด้งขึ้นจากแนวรับเดิมซ้ำหลายครั้ง เขาตัดสินใจเข้าซื้อโดยอิงว่าแนวรับนี้น่าจะยังทำงานอยู่ จุดที่ควรตั้ง Stop Loss คือใต้แนวรับนั้นเล็กน้อย เพราะถ้าราคาหลุดแนวรับลงไปจริง แปลว่าสมมติฐานที่เขาใช้เข้าออเดอร์ผิดไปแล้ว ไม่ใช่แค่ราคาแกว่งชั่วคราว
ข้อผิดพลาดที่มือใหม่ทำบ่อยคือ ตั้ง Stop Loss ตามจำนวนเงินที่อยากเสีย เช่น ยอมเสียแค่ 200 บาทเท่านั้น โดยไม่สนใจว่าราคาตรงนั้นมีความหมายอะไรในกราฟหรือเปล่า วิธีนี้ทำให้จุดตัดขาดทุนอยู่ผิดที่ ราคาแกว่งปกติก็โดนสะบัดออกทั้งที่ทิศทางยังถูกอยู่
อีกวิธีที่นิยมใช้ร่วมกันคือดูค่าความผันผวนของราคาช่วงนั้นๆ ประกอบ เพราะสินทรัพย์บางตัวแกว่งตัวแรงเป็นปกติ ถ้าตั้ง Stop Loss แคบเกินไปจะโดนสะบัดบ่อยโดยไม่มีเหตุผล ส่วนเรื่องขนาดความเสี่ยงต่อไม้ว่าควรเป็นกี่เปอร์เซ็นต์ของทุน เป็นอีกหัวข้อที่เคยอธิบายไว้แล้วในบทความเรื่องบริหารความเสี่ยง 1-2% ต่อไม้ ลองอ่านประกอบกันได้
ทำไมห้ามขยับ Stop Loss หนีเมื่อราคาใกล้ถึง
นี่คือจุดที่ทำลายพอร์ตมือใหม่มากที่สุด ลองนึกภาพว่าเทรดเดอร์คนหนึ่งตั้ง Stop Loss ไว้อย่างมีเหตุผลตามแนวรับแล้ว แต่พอราคาวิ่งเข้าใกล้จุดนั้นจริงๆ ความรู้สึกกลัวขาดทุนก็เข้าครอบงำ เขาเลื่อน Stop Loss ออกไปอีกหน่อย ด้วยความคิดว่า อีกนิดเดียวราคาน่าจะเด้งกลับ
ปัญหาคือ ถ้าราคาไม่เด้งกลับตามที่คิด และยังวิ่งลงต่อ เขาก็จะเลื่อนอีก แล้วก็เลื่อนอีก จนสุดท้ายขาดทุนมากกว่าที่วางแผนไว้ตั้งแต่แรกหลายเท่า จุดที่ตั้งไว้ตอนหัวสมองยังนิ่ง ย่อมมีเหตุผลมากกว่าจุดที่ขยับตอนอารมณ์กำลังพลุ่งพล่าน เพราะตอนตั้งครั้งแรก เราวิเคราะห์ด้วยเหตุผลและมองภาพรวม แต่ตอนราคาใกล้ถึงจุดตัดขาดทุน สมองเราทำงานด้วยความกลัวและความหวัง ไม่ใช่การวิเคราะห์แล้ว
อีกเหตุผลหนึ่งคือ การขยับ Stop Loss หนีบ่อยๆ ทำให้เราไม่มีทางรู้เลยว่าแผนการเทรดของเราถูกหรือผิด เพราะทุกครั้งที่ควรจะโดนตัดขาดทุนตามแผน เรากลับหนีออกไปเรื่อยๆ สุดท้ายไม่มีข้อมูลไว้ทบทวนพัฒนาฝีมือเลย
วิธีฝึกวินัยไม่ให้ใจอ่อน
วิธีที่ช่วยได้จริงคือ ตั้ง Stop Loss ทันทีที่เปิดออเดอร์ทุกครั้ง ไม่ปล่อยว่างไว้แล้วค่อยตั้งทีหลัง เพราะถ้าปล่อยว่างไว้ โอกาสที่จะไม่ตั้งเลยมีสูงมาก
อีกวิธีคือกำหนดกฎกับตัวเองล่วงหน้าว่า จะไม่แตะ Stop Loss หลังจากตั้งไปแล้ว ไม่ว่าจะรู้สึกอย่างไรก็ตาม เพราะ วินัยในการยึดมั่นกับแผนที่วางไว้ตอนหัวเย็น สำคัญกว่าความรู้สึกตอนตลาดผันผวน หลายแพลตฟอร์มเทรดก็มีฟังก์ชันล็อกไม่ให้แก้ไข Stop Loss ง่ายๆ ได้เช่นกัน ลองศึกษาเครื่องมือของแพลตฟอร์มที่ใช้อยู่ดูก็ช่วยได้
การเทรดที่ดีไม่ได้วัดกันที่ไม้ไหนกำไรมากที่สุด แต่วัดกันที่การควบคุมความเสียหายให้อยู่ในแผนได้ทุกครั้ง ต่อให้พลาดบ่อยแค่ไหน ถ้าขาดทุนแต่ละครั้งเล็กและอยู่ในแผน พอร์ตก็ยังอยู่รอดต่อไปได้
การเทรด Forex มีความเสี่ยงสูงและอาจทำให้สูญเสียเงินลงทุนได้ทั้งหมด ผู้เทรดควรศึกษาข้อมูลให้รอบด้าน บริหารความเสี่ยงอย่างเหมาะสม และไม่ควรใช้เงินที่จำเป็นต่อการดำรงชีวิตมาลงทุน
ถ้าอยากเข้าใจเรื่องการตั้งจุดตัดขาดทุนและการบริหารความเสี่ยงแบบละเอียดขึ้น ลองมาฟังในงานสัมมนา Forex ฟรีของเราดูได้เลย
_ภาพ: Photo by Artem Podrez on Pexels (https://www.pexels.com/photo/person-writing-on-white-paper-5716051/)_
