หลายคนที่เพิ่งเริ่มเทรด Forex (การซื้อขายค่าเงินในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ) มักเจอปัญหาคล้ายกัน คือวิเคราะห์ทิศทางถูก แต่พอเข้าไม้จริงกลับเสียเงินก้อนใหญ่จนใจสั่น หรือบางครั้งเจอไม้เดียวที่ผิดทาง แล้วพอร์ตหายไปเกือบครึ่ง ทั้งที่จริง ๆ ระบบการเทรดอาจไม่ได้แย่ขนาดนั้น ปัญหาคือขนาดของไม้ที่เข้าใหญ่เกินไปเมื่อเทียบกับเงินทุนที่มี
นี่คือเหตุผลที่นักเทรดที่มีประสบการณ์มักพูดถึงกฎ บริหารความเสี่ยง 1-2% ต่อไม้ ซึ่งฟังดูง่าย แต่หลายคนไม่รู้ว่าต้องคำนวณอย่างไรให้ถูกต้องจริง ๆ บทความนี้จะพาไปทำความเข้าใจทีละขั้นตอน
ทำไมต้องจำกัดความเสี่ยงต่อไม้ ไม่ใช่ปล่อยตามใจ
ลองนึกภาพว่าถ้าเราเสี่ยงเงินก้อนใหญ่ในทุกไม้ที่เข้า แค่พลาดติดต่อกันไม่กี่ครั้ง เงินทุนก็อาจหายไปมากจนยากจะกลับมา เช่น ถ้าพอร์ตเสียหาย 50% เราจะต้องทำกำไรถึง 100% ของเงินที่เหลือ เพื่อกลับมาเท่าทุนเดิม ซึ่งไม่ใช่เรื่องง่ายเลย
การจำกัดความเสี่ยงไว้ที่ 1-2% ต่อไม้ จึงเป็นแนวทางที่ช่วยให้ต่อให้เทรดผิดทางติดต่อกันหลายครั้ง พอร์ตก็ยังไม่เสียหายจนฟื้นตัวไม่ได้ เป็นการเปิดโอกาสให้เราอยู่ในตลาดได้นานพอที่จะเรียนรู้และปรับปรุงฝีมือ
กฎ 1-2% หมายความว่าอย่างไร
หลักการคือ ในแต่ละไม้ที่เราเปิดออเดอร์ เราจะยอมให้เงินทุนที่มีความเสี่ยงต่อการสูญเสีย ไม่เกิน 1-2% ของเงินทุนทั้งหมดในบัญชี ไม่ใช่ 1-2% ของเงินที่ใช้เปิดไม้ แต่คือของเงินทุนทั้งก้อนที่เรามี
ตัวเลข 1-2% นี้ไม่ใช่กฎตายตัว บางคนที่รับความเสี่ยงได้น้อยอาจเลือกใช้แค่ 0.5% ส่วนคนที่มั่นใจในระบบการเทรดของตัวเองมากขึ้นอาจขยับไปถึง 2% แต่ไม่ควรเกินนี้ในช่วงที่ยังไม่มีประสบการณ์มากพอ
ขั้นตอนคำนวณขนาดไม้จากความเสี่ยงที่ยอมรับได้
การจะรู้ว่าควรเปิดไม้ขนาดเท่าไหร่ ต้องอาศัยตัวแปรสามอย่างมาคำนวณร่วมกัน คือ เงินทุนทั้งหมด เปอร์เซ็นต์ความเสี่ยงที่ยอมรับ และระยะจุดตัดขาดทุนหรือ Stop Loss (จุดที่เรากำหนดไว้ล่วงหน้าว่าถ้าราคาวิ่งมาถึงจุดนี้ให้ปิดออเดอร์ทันทีเพื่อจำกัดการขาดทุน)
ขั้นตอนที่ 1 หาจำนวนเงินที่ยอมเสียได้ในไม้นั้น
นำเงินทุนทั้งหมด คูณด้วยเปอร์เซ็นต์ความเสี่ยงที่ตั้งไว้ เช่น ถ้ามีเงินทุน 50,000 บาท (ตัวอย่างสมมติ) และตั้งใจเสี่ยงไม่เกิน 1% ต่อไม้ เท่ากับยอมเสียได้ไม่เกิน 500 บาทต่อไม้
ขั้นตอนที่ 2 ดูระยะ Stop Loss เป็นหน่วย Pip
Pip คือหน่วยวัดการเปลี่ยนแปลงราคาที่เล็กที่สุดในคู่เงินส่วนใหญ่ สมมติว่าเราวางแผนตั้งจุดตัดขาดทุนห่างจากจุดเข้า 50 pip ตามการวิเคราะห์กราฟของเรา
ขั้นตอนที่ 3 คำนวณมูลค่าต่อ Pip ที่รับได้
นำเงินที่ยอมเสียได้ หารด้วยจำนวน pip ของ Stop Loss เช่น 500 บาท หารด้วย 50 pip เท่ากับ 10 บาทต่อ pip นี่คือมูลค่าสูงสุดต่อ 1 pip ที่เราควรเปิดไม้
ขั้นตอนที่ 4 แปลงเป็นขนาด Lot
ขั้นตอนสุดท้ายคือนำมูลค่าต่อ pip ที่คำนวณได้ ไปเทียบกับตารางมูลค่าต่อ pip ของแต่ละขนาด Lot ที่โบรกเกอร์กำหนด ซึ่งมูลค่านี้จะแตกต่างกันไปตามคู่เงินและขนาดสัญญาของแต่ละแพลตฟอร์ม จึงควรตรวจสอบมูลค่าที่แท้จริงจากแพลตฟอร์มที่ใช้งานอยู่เสมอ ไม่ควรเดาเอาเอง
ตัวอย่างสรุปการคำนวณทั้งหมด (ตัวเลขสมมติเพื่อความเข้าใจเท่านั้น)
สมมติเงินทุน 50,000 บาท ตั้งความเสี่ยง 1% ต่อไม้ เท่ากับยอมเสีย 500 บาท ถ้า Stop Loss ห่าง 50 pip จะได้มูลค่าต่อ pip ที่รับได้คือ 10 บาท จากนั้นนำตัวเลขนี้ไปเทียบกับตารางมูลค่า pip ของโบรกเกอร์ที่ใช้ เพื่อหาว่าควรเปิดไม้ขนาดเท่าไหร่ จะเห็นว่าขนาดไม้ไม่ได้ถูกกำหนดจากความรู้สึกหรือความมั่นใจ แต่คำนวณมาจากตัวเลขล้วน ๆ
ข้อควรระวังที่มือใหม่มักพลาด
หลายคนเข้าใจผิดว่า Leverage หรืออัตราทด (เครื่องมือที่ช่วยให้เปิดไม้ขนาดใหญ่ได้ด้วยเงินทุนน้อย) เป็นตัวกำหนดความเสี่ยง แต่จริง ๆ แล้ว Leverage เป็นเพียงเครื่องมือ ความเสี่ยงที่แท้จริงถูกกำหนดโดยขนาด Lot ที่เราเลือกเปิดเทียบกับระยะ Stop Loss ต่างหาก
อีกจุดที่พลาดบ่อยคือลืมคำนวณใหม่ทุกครั้งที่ระยะ Stop Loss เปลี่ยนไป เพราะแต่ละไม้อาจมีจุดตัดขาดทุนไม่เท่ากันตามลักษณะกราฟ การใช้ขนาด Lot เดิมทุกครั้งโดยไม่คำนวณใหม่ อาจทำให้ความเสี่ยงจริงสูงกว่าที่ตั้งใจไว้มาก
สรุป
กฎ 1-2% ไม่ใช่แค่ตัวเลขท่องจำ แต่เป็นสูตรที่ต้องคำนวณจากเงินทุน เปอร์เซ็นต์ความเสี่ยง และระยะ Stop Loss ทุกครั้งก่อนเปิดไม้ การฝึกคำนวณจนเป็นนิสัย จะช่วยให้เราควบคุมความเสี่ยงได้ดีขึ้น และอยู่ในตลาดได้นานพอที่จะพัฒนาฝีมือการเทรดต่อไป
การเทรด Forex มีความเสี่ยงสูงและอาจทำให้สูญเสียเงินทุนได้ทั้งหมด บทความนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อให้ความรู้เท่านั้น ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุน ผู้สนใจควรศึกษาข้อมูลให้รอบด้านและประเมินความสามารถในการรับความเสี่ยงของตนเองก่อนตัดสินใจเทรดจริงทุกครั้ง
ถ้าอยากเห็นตัวอย่างการคำนวณแบบละเอียดพร้อมถามคำถามได้สด ๆ ลองแวะมาฟังในงานสัมมนา Forex ฟรีของเราดูสักครั้งได้เลย
_ภาพ: Photo by https://kaboompics.com/ on Pexels (https://www.pexels.com/photo/woman-using-a-calculator-7680694/)_
